Ide bisnis ini muncul ketika awal tahun lalu saya diberi amanah untuk mengelola dana dari teman kantor. Jumlahnya memang sedikit namun dari situ saya merasa sangat bangga karena sudah mendapat kepercayaan dari rekan. Setelah itu saya coba menawarkan kepada keluarga dan ada yg tertarik berinvestasi. Disitulah tercetus di pikiran saya bahwa, "kenapa tidak sekalian saja bangun bisnis hedge fund". Akhirnya lahirlah Streetside Capital.
Hedge fund sedikit berbeda dengan reksadana dan private equity, walaupun kegiatan dan tujuannya sama: mengelola dana dari investor agar dapat menghasilkan return yg maksimal. Namun ruang lingkup dan kegiatan investasi hedge fund lebih luas karena meliputi lintas instrumen dan berbagai eksekusi. Hedge fund dapat berinvestasi pada instrumen seperti obligasi, TD bank, saham, komoditas, forex, bahkan mungkin crypto. Eksekusi investasinya pun tidak hanya membeli aset ketika harga rendah kemudian dijual pada harga tinggi. Tapi juga ketika harga tinggi seorang manajer hedge fund dapat membuat eksekusi shortsell yang memungkinkan manajer mendapatkan return ketika harga sebuah aset turun. Sehingga jika dilihat dari lebih beragamnya aktivitas hedge fund maka potensi cuannya juga lebih besar jika dibandingkan dengan reksadana atau private equity, walaupun diiringi dengan risiko yang lebih besar pula.
Selama menjalankan bisnis ini, saya menjadikan beberapa orang sebagai referensi saya dalam mengambil keputusan investasi. Di luar negeri ada sosok Ray Dalio, investor yg juga menjabat sebagai CEO Bridgewater Associate. Ray Dalio menciptakan sebuah portofolio yang dinamakan "all weather portofolio". All weather portofolio berisi sekumpulan instrumen dengan komposisi tertentu sehingga cocok di aplikasikan pada kondisi ekonomi apapun, baik itu saat inflasi maupun deflasi, baik saat GDP naik maupun turun. Sedangkan di dalam negeri ada nama Joeliardi Sunendar, seorang pakar ekonomi dan value investor yang sering membagikan insight-insight mendalam mengenai makroekonomi dan investasi.
PORTOFOLIO INVESTASI
Bisnis hedge fund memungkinkan manager investasi untuk mengalokasikan dana dari para investor ke berbagai lintas instrumen, ini adalah salah satu kelebihan dari hedge fund. Begitu juga dalam Streetside Capital membagi dana dari investor ke dalam beberapa instrumen antara lain.
Obligasi dan Surat Berharga Pasar Uang
Alokasi dana yang diinvestasikan ke Obligasi dan Surat Berharga Pasar Uang menjadi salah satu yang terbesar dalam komposisi. Hal ini dilakukan karena obligasi dan SBPU menjadi salah satu investasi dengan risiko yang paling rendah. Apalagi obligasi pemerintah yang pembayaran bunga dan pengembalian pokoknya sudah dijamin.
Saham
Alokasi dana terbesar selanjutnya adalah saham. Saham yang dipilih terdiri dari 3 jenis yaitu saham bluechip, second liner, dan third liner dengan kualitas fundamental yang baik.
Pembiayaan
Dalam portofolio Streetside Capital, ada instrumen investasi yang unik dan menarik bernama pembiayaan. Pembiayaan disini adalah pemberian pinjaman kepada UMKM melalui pihak ketiga dengan tingkat bunga yang telah disepakati. Selain sebagai bentuk investasi bagi Streetside Capital, instrumen ini juga sebagai bentuk dukungan terhadap UMKM yang sedang berkembang.
Crypto dan Komoditas
Investasi ke aset cryptocurrencies adalah bukti bahwa Streetside Capital memberikan ruang kepada aset digital. Pemilihan aset crypto berdasarkan pada underlying aset yang jelas dan memberikan nilai tambah bagi investor.
STRATEGI INVESTASI
Quote:
Strategi investasi yang diaplikasikan cukup sederhana namun tidak mudah. Acuannya adalah kondisi makroekonomi Indonesia dan dunia. Indikator makroekonomi yang dipakai adalah tingkat inflasi dan pertumbuhan ekonomi (GDP). Bila keadaan makroekonomi menunjukkan kenaikan atau penurunan atas dua indikator tersebut maka alokasi dana yang diinvestasikan akan disesuaikan agar risiko bisa diminimalkan.
Untuk obligasi akan tetap menjadi salah satu yang terbesar dalam portofolio. Hal ini dilakukan karena obligasi memiliki risiko yang rendah serta efektif menangkal inflasi. Terutama obligasi negara yang bunganya dijamin oleh pemerintah. Instrumen yang dipilih adalah reksadana pendapatan tetap yang alokasi terbesarnya pada obligasi negara.
Selanjutnya adalah saham perusahaan. Saham yang dipilih berdasarkan kinerja fundamental yan baik, mempunyai profitabilitas tinggi serta neraca keuangan yang kuat. Valuasi perusahaan dengan harga saham juga menjadi pertimbangan dalam membeli saham perusahaan. Selain itu, dalam instrumen ini dilakukan juga eksekusi jual beli dalam jangka pendek (trading). Pembelian saham dan reksadana menggunakan aplikasi IPOT yang merupakan produk dari Indopremier Sekuritas.
Pembiayaan kepada UKM dilakukan melalui aplikasi pihak ke 3 yaitu Koinworks. Koinworks merupakan aplikasi keluaran dari PT Sejahtera Lunaria Annua yang sudah teregulasi oleh OJK untuk melakukan kegiatan peer to peer fintech lending. Pemilihan aplikasi ini dilakukan agar memermudah penyaluran dana ke UMKM yang membutuhkan. Selain itu dalam aplikasi tersebut terdapat asuransi jika terjadi gagal bayar dari borrower sehingga risiko bisa diminimalkan.
Crypto dan komoditas menjadi kelas aset yang memiliki porsi paling sedikit dalam portofolio. Ini dilakukan karena risiko dalam kelas aset crypto dan komoditas menjadi yang paling tinggi dalam portofolio. Meski begitu pemilihan aset crypto didasarkan kepada underlying asset yang ada di dalamnya sehingga harga crypto akan terus mengikuti harga aset acuannya. Aset crypto yang dipilih adalah Lyfe Land (LLAND), Lyfe Gold (LGOLD) dan crypto lainnya.
POSISI STREETSIDE CAPITAL
Portofolio Streetside Capital mulai dibentuk pada awal Bulan Januari 2022 dengan modal awal sebesar Rp 5.946.289. Sebagai pembanding kinerja (benchmark) adalah Infovesta Balanced Fund Index. Posisi kelas aset per tanggal 11 Juni 2022 adalah sebagai berikut.
Spoiler for Posisi % P/L:
Spoiler for % Proporsi:
Spoiler for Disclaimer On yah...:
Sumber pendapatan aktif berasal dari aktivitas trading saham dan instrumen lainnya dalam jangka pendek. Sedangkan pendapatan pasif berasal dari hasil investasi instrumen dalam jangka panjang. Strategi investasi yang terapkan masih sama dengan penjelasan thread saya sebelumnya. Untuk strategi trading jangka pendek saya fokuskan ke saham dan instrumen investasi lain yang baru saja melantai di bursa (IPO).
Secara historis, saham yang baru IPO rata-rata mencatatkan keuntungan yang bagus. Hal ini wajar saya kira apalagi jika dihubungkan dengan kondisi riil sehari-hari. Saham yang baru saja IPO saya ibaratkan seperti toko yang baru grand opening. Toko yang baru dibuka atau grand opening biasanya akan diserbu oleh konsumen, apalagi jika ada promo atau diskon produk di toko tersebut maka masyarakat akan lebih tertarik untuk membelinya sehingga toko tersebut menjadi sangat ramai. Namun tidak jarang juga saham yang baru saja IPO harganya turun bahkan menyentuh ARB.
Untuk sumber pendapatan pasif berasal dari dividen dan bunga atau imbal hasil dari instrumen investasi lainnya. Strateginya tidak berubah sejak awal hanya saja untuk saat ini sumber pendapatan pasif masih berasal dari dividen saham.
Kurang lebih sudah setahun saya menjalankan strategi diatas. Hasilnya cukup memuaskan dengan performa Return on Equity (ROE) sebesar 22,63% yang otomatis mengalahkan pertumbuhan IHSG selama tahun 2022.
Tahun 2023 sudah hampir separuh perjalanan, dan performa bisnis saya masih on the track. Walaupun dalam perjalanannya saya cukup banyak melakukan berbagai eksperimen dengan menerapkan banyak strategi trading yang ~harus saya akui~ mengalami kegagalan dan berujung pada kerugian. Namun kerugian yang saya alami masih dalam batas yang aman.
Pengalaman kegagalan diatas membuat saya kembali memfokuskan ke strategi yang sudah terbukti pada tahun sebelumnya.
Untuk tulisan-tulisan setelah ini akan saya fokuskan kepada eksekusi dan berbagai kejadian yang berkaitan dengan bisnis saya ini.
info lowongan kerja GRATIS!!!⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀
Like, share dan tag teman atau saudara siapa tau ada yg butuh pekerjaan ⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀
PERHATIAN !!! Lowongan mungkin sudah tidak berlaku
Follow Sosial media di bawah untuk info lowongan terbaru
Facebook⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀
Info lebih lanjut hubungi kontak yg tersedia di gambar
kami juga melayani promo usaha
Tidak ada komentar:
Posting Komentar